יציאה לגמלאות מהווה "צומת דרכים" לקראת תקופת חיים חדשה, אליה צריכים להתכונן בתבונה. תכנון החיים בגיל הפרישה הפך בשנים האחרונות למשמעותי מאוד בחיי הפורש, וזאת כתוצאה מהעלייה המתמדת בתוחלת החיים.
תאריך היציאה לגמלאות מהווה נקודת זמן משמעותית ביותר עבור הפורש. הוא נזקק לשירותים חדשים שלא קבלו התייחסות בעבר:
- סיוע בתכנון מס נכון והתנהלות מול רשויות המס.
- סיוע בתכנון פיננסי.
- סיוע באיתור כספים אבודים.
- מציאת פתרון כלכלי בעת יציאה לפנסיה מוקדמת ועד אשר נקבל קצבה חודשית
לכל פורש צרכים ורצונות שונים עם חלומות אחרים ביום שלאחר היציאה לפנסיה :
טיולים בחו"ל, עזרה לילדים, שמירה על הנכסים שנצברו ועוד. כל אלו מהווים סוגיות שנצטרך להציף בדרך למטרה.
ההכנה לפרישה כוללת בניה חדשה של תקציב שוטף, שלוקח בחשבון את כל המקורות הכספיים העומדים בפני הפורש, נכון ליום הפרישה, ותכנון קדימה. הפורש רוצה להמשיך ברמת החיים אליה הורגל במהלך השנים והרצון הוא לשמור על רמת הכנסה קרובה ככל הניתן להכנסה ערב הפרישה.
ניהול נכון של תהליך הפרישה מהווה שלב מכריע בהמשך החיים בגיל השלישי.
ההכנה לפרישה צריכה להתחיל הרבה לפני הפרישה, אז יוכל העובד להוסיף מקורות הכנסה עתידיות. תכנון פרישה צריך להיעשות גם במעבר בין מקומות עבודה או שינוי קריירה.
אנו נלווה אותכם יד ביד ונבנה עבורכם את תיק הפרישה הנכון ביותר לכם, בזכותו תוכלו להגיע לתוצאה המדויקת ביותר עבורכם!
מימוש אופטימלי לאחר הבנת הצרכים תוך שימת דגש לאופן משיכת הכספים כהון, היוון קיצבאות או קבלת קצבה חודשית.
בחינת נושא פריסת מס וכדאיות
בחינת המיסוי האופטימלי ללקוח תוך בחינת צרכיו והמס שעליו לשלם בחלופות השונות.
הכנת הדיווחים והטפסים למס הכנסה ובדיקת האישורים אותם ינפיק מס הכנסה.
הגשת תביעה לקצבה מיידית מהקופות הנבחרות
התאמת מסלולי השקעה לטווח החיסכון הרלוונטי
הכנת עתודה כלכלית תוך התחשבות בהעברה בין דורית
פתיחת פוליסה פיננסית ו/או קופת גמל להשקעה על פי כללי תיקון 190 עבור הכספים הנותרים.
